SBI証券でウェルスナビとテオの二大ロボアドに投資していた。最初に30万、毎月1万の積立、リバランスはお任せで運用していた。そろそろ二年になるので実績をお伝えしたい。
テオは投資先が多いためか評価額の動きが読めず、利回りはプラスとマイナスを行ったり来たりとイマイチなので解約した。そんなわけで今回は、ウェルスナビの結果を紹介する。
結論から言うと利回りは良くない。金額だけで見れば損も得もしていないが、手数料を考えるとロボアドが人のお金で手数料稼いでるだけにも見える。後からならどうとでも書けるが、インデックス型などの低コスト投信を積立する方が利回りがよかった。
元々ロボアドは長期運用、積立投資を前提に設計されており、数年じゃ何もわからないよという話かもしれない。だがまてよ、ロボアドはAIがリバランスと買い付けを行うアクティブ投資のラップ口座である。アクティブ型が長期投資に向かないことは歴史が証明しているわけで。。ウーン
もうしばらく続けてみるつもりだが、これからロボアドを考えている人は同時に低コストなバランス型インデックス投信も買付して、実績を比較しながらやってみてほしい。
2年以上預けるのに個人的なおすすめは野村の内外7資産バランスやeMAXIS バランス 8資産均等型。安い手数料、比較的安定した利回り、リスクコントロールのうまさが実績に表れている。なお内外7資産バランスは為替ヘッジ付きなので、リーマンショックのようなスーパー円高に備えられます。